預貯金等の名義変更

ゆうちょ銀行の預貯金解約・名義変更【名古屋で相続手続き】

名古屋にお住まいの方へ、相続手続き(ゆうちょ銀行の預貯金解約・名義変更)についてのご案内です。

名古屋の相続手続き・預貯金解約のご相談なら、
名古屋中区栄中日ビル8階の相続あんしんセンターがおすすめです。

無料電話相談もご利用ください。











今回は、相続手続きの中から
【ゆうちょ銀行】の相続手続き(預貯金解約・名義変更)についてご案内します。
(2013.11.27時点)


ゆうちょ銀行】の手続きは大きく分けて3段階あります。

1.口座照会
2.残高証明・取引履歴の取得(遺産分割協議の前段階)
3.貯金口座の解約・払戻(又は名義変更)


1,2,3についてどの段階についても、故人が口座を所有している支店以外の窓口でも受付してもらうことができます。
(※最寄りの支店で可)


1.「口座照会」

残高証明や解約手続きを進める前に、被相続人がそもそもどういった種類の資産をお持ちなのかを確認する必要があるため、お持ちの資産の詳細がわからない方は「口座照会」をする必要があります。

【必要書類・持参物】
① 被相続人の死亡がわかる除籍謄本
② 相続人の戸籍謄本(被相続人との関係がわかるもの)
③ 相続人の印鑑
④ 申請書(窓口で頂ける)
⑤ 本人確認書類(免許証等)


2.「残高照会・取引履歴」

【必要書類・持参物】
① 被相続人の死亡がわかる除籍謄本
② 相続人の戸籍謄本(被相続人との関係がわかるもの)
③ 口座名義人の通帳
④ 相続人の印鑑
⑤ 申請書(窓口で頂ける)
⑥ 本人確認書類(免許証等)


※注意
上記1,2の手続きは同時には行えず、口座照会→残高照会の順に行う必要があります。
(※残高証明書請求の際に、口座照会で確認した資産情報を記載する必要があります。)
手続き後、書面が郵送されます。


3.【解約手続き・払戻(名義変更)】

解約・払戻手続きは以下の3つのステップが必要になります。

(1)まずは「相続確認表」を記入して提出します。(※押印の必要はありません。)
「相続確認表」は窓口でもらう他、ゆうちょ銀行のホームページからもダウンロードできます。

(2)記入した「相続確認表」を窓口に提出したら、相続手続きに必要な書類が「貯金事務センター」より郵送されてきます。
それらの書類一式に記入して、以下の書類を窓口に提出します。

① 被相続人の出生~死亡までの戸籍謄本・除籍謄本
② 相続人全員の印鑑証明書(6か月以内)
③ 口座名義人(故人)の通帳・キャッシュカード等
④ 郵送された書類一式
⑤ 本人確認書類

(3)申請後、「貯金事務センター」より「払戻証書」が郵送されてきます。

① 払戻証書
② 本人確認書類
③ 印鑑

を持って窓口に行き、払戻証書と引換えに現金を受け取ることで手続きが完了します。
(※指定口座への振込手続きではなく、現金受領となるのがゆうちょ銀行の特徴です。)


また、その他かんぽ保険などの手続きは別途必要になるので注意が必要です。


必要書類は、相続の形(例:遺言による相続など)によって少しずつ相違があります。
手続きをされる際は、まずは窓口に行く前に銀行に問い合わせて必要な書類等を確認をするのが、手間をできるだけ減らすコツです。

相続手続きや預貯金解約・名義変更は、専門的な書類や用語も多く、とても煩雑な手続きです。(銀行窓口への訪問も、1回2回では済まないことも多々あります。)
手間暇やコストを考えた場合、専門家に依頼するのも有効な方法です。


預貯金解約・名義変更でお困りの際はお気軽にご連絡ください。

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投稿者 司法書士事務所 HATTORI LEGAL OFFICE

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